ProCashSolutions intervient comme Courtier & Conseil pour accompagner ses clients dans la structuration, la négociation et la mise en place de solutions de garantie et de financements du Crédit Clients.
ProCashSolutions collabore à vos côtés pour analyser et segmenter votre portefeuille clients et vous aider à chiffrer et traiter le coût du risque.
En partageant nos analyses avec les intervenants de l’entreprise ( Directeur Financier, Risk Manager, Credit Manager, Analyste Credit…), nous proposons de…
Nous proposons de garantir
Vous êtes confronté à des impayés, à une indécision face aux turbulences de vos marchés, aux pratiques de paiement à l’international, à un besoin de visibilité face à des facteurs de risques, vous souhaitez gagner en réactivité et de mettre en place des solutions pour sécuriser votre poste clients.
L’assurance-crédit est aujourd’hui clairement associée aux meilleures pratiques de gestion par l’ensemble de vos partenaires financiers.
L’assurance-crédit globale
L’assurance-crédit globale reste le produit le plus fréquemment utilisé car le plus structurant et sécurisant pour l’entreprise. Tous vos clients sont étudiés et surveillés par les services d’arbitrage de la compagnie. En cas d’impayés, vous gardez le recouvrement de vos créances en interne jusqu’au délai maximum de transmission des dossiers contentieux à l’assureur.
Cette solution permet également d’optimiser votre financement court terme bancaire ou factoré, par un rehaussement des garanties accordées.
Périmètre d’intervention : monde entier.
Contexte : Un nombre de clients important, des encours répartis, une récurrence de « petits » sinistres, une stratégie de conquête de nouveaux clients, un développement d’activité, une nouvelle zone export, sont de nature à engendrer une étude en assurance-crédit globale.
L’assurance-crédit EXCESS
Une Assurance-Crédit EXCESS (ou EXCESS OF LOSS) est pertinente pour des sociétés possédant un crédit management structuré et organisé. Cette solution repose sur l’expertise du crédit management interne de l’entreprise assurée associée à une solution d’information externe. Le crédit Manager détermine de façon autonome, et/ou concertée avec l’assureur, les limites de garanties à accorder à ses clients.
Cette solution est particulièrement destinée aux entreprises supportant des encours clients importants afin de se prémunir contre des cumuls exceptionnels de risques de défaillance qui auraient, s’ils survenaient, des conséquences fortement dommageables.
Il est également possible de prévoir des actions ciblées d’assurance sur une liste de clients spécifiques.
Périmètre d’intervention : OCDE.
Les cautions & Garanties Financières
Une caution est un engagement par signature, pris par un établissement bancaire ou une compagnie d’assurance, qui permet de couvrir un bénéficiaire public ou privé, en cas de défaillance de l’entreprise cautionnée. Ces obligations, actuellement majoritairement délivrées par des établissements bancaires, sont indispensables à certaines professions réglementées (Cautions légales) et nécessaires pour des échanges commerciaux (Cautions de marchés).
De nouvelles normes prudentielles (Accords de Bâle) imposent aux établissements bancaires, de nouvelles règles comptables, notamment concernant les ratios de fonds propres / cumul des engagements bancaires et/ou des risques de crédits délivrés.
Ces contraintes ont un impact direct sur l’octroi des lignes bancaires allouées aux entreprises et notamment sur la mise à disponibilité de cautions.
Des solutions adaptées à vos besoins
- Cautions de Marché,
- Cautions Constructeurs – C.M.I (Constructeurs de Maisons Individuelles),
- Cautions Environnementales – Sites classés ICPE (Installation Classée pour la Protection de l’Environnement),
- Cautions Douanières,
- Cautions Agro-alimentaires – Primeurs,
- Cautions Accises – Vins & Spiritueux,
- Cautions DGI – Direction Générale des Impôts,
- Toutes autres formes de Cautions Légales et indispensables au bon déroulement de votre activité.
Nous proposons de Financer
Vos besoins
En matière de trésorerie et de financement, la priorité des Directions Financières est aujourd’hui d’ajuster leurs plans pour intégrer les aléas du marché et de diversifier les sources de cash et les partenaires financiers.
Cette tendance se développe dans un contexte où les délais de paiement pèsent largement sur les encours des sociétés et où le financement bancaire « classique » n’est que partiellement adapté pour accompagner la dynamique de croissance commerciale.
Vos sources de financement à court terme
Vous souhaitez accroître ou diversifier vos sources de financement à court terme ?
ProCashSolutions et ses Partenaires vous proposent :
Des solutions d’Affacturage : rechargement de la balance clients ou ligne à ligne, Domestique ou Export/Notifie ou Confidentiel /Relance et recouvrement assuré par le Factor ou délégué à l’entreprise…
Des opérations de Financement déconsolidant : optimisation de la présentation du bilan avec pour objectif de réduire l’endettement net, le total bilan ou encore les covenants associés, amélioration de l’appréciation des notateurs.
Des possibilités de Financement Multidomestique : vous êtes implantés dans plusieurs pays européens à travers des filiales et vous souhaitez obtenir au meilleures conditions un financement adossé à vos créances clients centralisé sur votre maison mère ou décentralisé filiale par filiale…
Le Reverse Factoring : proposez à vos principaux fournisseurs une solution simple et efficace de financement de leurs créances.
Avantages
Vos fournisseurs ont la certitude d’être payés sans délai par le factor qui effectue un paiement anticipé de leurs créances, améliorant ainsi leur trésorerie.
Vous fidélisez vos fournisseurs stratégiques tout en améliorant votre marge opérationnelle au travers de l’escompte fournisseur obtenu
Une Méthodologie d’accompagnement qui a fait ses preuves
Notre méthodologie s’articule autour de 3 étapes clefs, permettant de construire une solution pérenne et sur mesure.
1 – Analyser et Restituer
L’étape d’analyse consiste à regrouper les informations clefs sur votre environnement, votre marché et à identifier les potentiels de financement au sein de votre groupe.
L’étape de restitution détaille le potentiel de financement et les solutions de financement mises en place.
Notre démarche s’appuie notamment sur l’utilisation d’outils éprouvés pour synthétiser l’ensemble des informations économiques du contrat et les conditions contractuelles.
2 – Construire et Sélectionner
La définition des besoins est au cœur de cette étape qui permet de détailler vos priorités, vos contraintes, vos objectifs quantitatifs et qualitatifs.
Une fois vos besoins identifiés, nous vous accompagnons pour structurer et présenter votre demande au marché. Il s’agit alors de construire le programme, d’élaborer le cahier des charges pour les factors.
Sur la base du cahier des charges, nous approchons le marché et vous aidons à sélectionner et négocier les meilleures offres avec les organismes de financement.
3 – Accompagner et Optimiser
Au-delà du choix de la meilleure solution pour votre entreprise, le rôle de ProCashSolutions est de vous accompagner dans la mise en place opérationnelle de votre contrat.
Nos Consultants & partenaires dédiées interviennent au quotidien pour optimiser vos financements et vos conditions contractuelles.
ProCashSolutions met ainsi en place les moyens et les ressources nécessaires pour vous assister jour après jour dans la gestion de votre contrat et pour préserver et défendre vos intérêts auprès des partenaires.